营销型网站免费咨询热线

免费咨询热线:
13902277551

营销型网站的标准

美世发布面向财富办理公司的2017年十大投资理念

所属分类:

营销型网站的标准

发布时间:2017-05-09

上海2017年1月17日电 /美通社/ -- 威达信集团(Marsh & McLennan Companies,纽交所代码:MMC)全资子公司,全球徵询行业指导者美世,于昔日发布了财富办理参谋公司应在2017年予以重点关注的十大投资理念,以便这些公司在监管力度不时加强的市场上坚持竞争力,为他们的客户提供最好的效劳。

美世财富办理业务全球主管Cara Williams表示:“监管政策的变化与技术提高正在改动财富办理的格式。为了坚持竞争力和给客户提供优质效劳,财富办理公司应将这些变化视为机遇,借此晋级改良本身的产品效劳、运营战略和方式。

美世建议财富办理徵询公司在2017年着重关注以下范畴:

预备好应對监管政策的变化:监管政策的变化仍将是全世界财富办理者的首要思索要素。在美国,从2017年4月10日开端财富办理者必需恪守劳工部的《信托规则》,而在欧洲,金融工具市场指令II(MIFID II)将会向财富办理者提出更高的监管要求。在监管政策与费用压力之間,财富办理公司应掌握机遇,改良本身业务,完成差别化。美世建议他们树立一个比竞争對手愈加稳定的模型,将其作为价值主张用以吸引和保存客户。

调整业务支出与报答模型:关于业务支出方面,新法规促使买卖型业务减速转变为基于费用的业务,尤其是在美国。已经每笔买卖可取得较高收益的传统经纪业正在被以关系为导向和以费用为根底的低初始收益业务所取代。因而,财富办理公司不得不调整他们的模型,侧重规模以坚持盈利。他们应思索采用科技与外包处理方案,使财富办理参谋可以集中精神停止客户效劳与新客户开发。而在员工报答方面,财富办理公司不只应思索他们的项目如何吸引、保存与鼓励销售人才,还应思索项目的难以意料的风险和结果。

思索采用自动式办理:由于主动办理更低的办理费用与过来几年自动式办理的不佳表示,少量本钱从自动式办理转为主动式。进入旺市将近8年,加之利息彷徨于低谷,贝塔(主动式办理)的收益前景日渐式微,而阿尔法(自动式办理)的前景则有上升之势。公司应思索采用自动式战略,即预防下跌风险和关注客户投资组合中的特质(idiosyncratic)收益来源。

充沛应用新型技术:金融科技(Fintech)将成为财富办理行业的新常态。许多技术公司都可以提供后端与前端处理方案,为财富办理公司恪守新法规、精简流程和停止决策记载提供支持。财富办理者越是能成功经过自动化空出工夫为客户效劳,他们的业务扩展性就越强。此外,由于这是一个信托决策,他们应谨慎挑选供给商。

采用机器人参谋:财富办理者不该将机器人参谋仅仅视作竞争力之一,而应将其作为公司临时战略的一局部。机器人参谋尤其合适处于初级阶段的,未充沛开发的资产拥有者群体,例如刚刚开端投资且习气运用网上金融效劳的千禧一代。可将机器人参谋看作一种为这些客户群积聚财富的复杂实惠的方式,然后逐步将这些客户转变为人工理财客户。

与其他供给商协作:在监管严苛与技术提高的新环境下,财富办理公司应提升他们真正的竞争优势,专注于加强中心实力,完成外部资源与外包或委托调查与投资处理方案的最佳搭配。在日益严苛的法规要求下,关於投资决策流程的更鼎力度的监管和详尽文档记载能够将成为必需,假如仅在外部停止这方面的开发,能够需求过大的投资或过长的工夫。

添加另类投资选择:股市的高估值与固定收益市场的低息使得证券投资组合愈加难以完成它们的投资收益目的。而今投资者情愿承当额定/其他风险以取得与以往相当的收益,在此状况下另类投资的重要性将日积月累。由于另类投资往往具有低活动性与阿尔法风险,参谋需求将这点传达给客户并确保他们取得了足够的剖析数据且已充沛了解。

归入ESG:美国劳工部2015年发布的指点文件中明白规则受托人在做投资决策时可以思索环境、社会与管理要素。这与日益转向以目的为导向的财富办理转型趋向十分契合,即可以在投资项目中同时设立金融和非金融目的。ESG式投资组合也可以成为财富办理供给商的一个差别化来源。

树立定制化客户处理方案:一刀切式的财富办理方式已逐步掉队,而针對不同人群和不同风险情况的客户群体,基于目的或後果的定制化建议与处理方案开端占据主导位置。估计更多财富办理效劳供给商将提供侧重于投资者的退休后投资组合,届时,以让客户经过合理的本钱取得充足且可继续的退休后收益作为明白目的的处理方案将取得市场的认可。

思索全权委托处理方案 (discretionary solutions):全权委托账户里的资产数额每年都会继续增长。更多财富办理者开端为他们的客户提供全权委托投资组合处理方案。这些资产通常会临时固定,从而提供一个更为波动的循环收益流。但是,并非一切客户都情愿保持其對投资决策与配置的一切控制权,这就促进了类全权委托模型(quasi-discretionary model),即自动式徵询的降生。

网匠主营业务:营销型网站建设 营销型网站制作 营销型手机网站建设 营销型微信网站 网站运营托管 营销型网站策划 百度竞价托管 SEO(网站关键词排名)

网匠专注于网站运营托管,营销型手机HTML5网站建设,营销型企业网站建设,网络营销外包,提供免费营销型网站源码下载等服务

公司地址:广东省广州市黄埔区黄埔东路3529号金业纸业商业中心309室

QQ联系 :2481320138 手机联系:13902277551

© 2015-2016 walseo.net All Rights Reserved. 工信部网站备案:粤ICP备15115268号-11粤公网安备 44011202000094号

免责声明:本网站所收集的部分公开资料来源于互联网,如果您发现网站上有侵犯您的知识产权的作品,请与我们取得联系,我们会及时修改或删除。

qqtelcodeback_top
服务热线:

13902277551

扫码关注

扫一扫,微信关注网匠